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惠安县人民政府办公室关于印发惠安县企业应急保障周转专项资金使用管理规定的通知
2017-9-26 10:23:44 浏览次数:244 字号:【
公开方式: 主动公开
信息类别: 财政预算决算报告
发布机构: 县政府办公室
生成日期: 2017-9-21
备注/文号: 惠政办〔2017〕164号
内容概述:
惠安县人民政府办公室关于印发惠安县企业应急保障周转专项资金使用管理规定的通知
附 件:
-


惠政办〔2017〕164号

 

惠安县人民政府办公室关于印发惠安县企业

应急保障周转专项资金使用管理规定的通知

 

各镇人民政府,县直有关部门,各工业园区管委会,各银行业金融机构:

《惠安县企业应急保障周转专项资金使用管理规定》已经县政府研究同意,现印发给你们,请认真贯彻执行。

 

 

                            惠安县人民政府办公室

                           2017年9月21日

 

惠安县企业应急保障周转专项资金使用管理规定

 

根据《泉州市人民政府关于设立企业应急保障周转专项资金的通知》(泉政文〔2014〕126号)精神,经县政府研究,决定设立惠安县企业应急保障周转专项资金(以下简称“应急资金”)。为确保应急资金有效规范运行,制定以下管理规定。

一、资金来源及运作模式

县政府出资5000万元拨入惠安县国有资产投资经营有限公司(以下简称“县国投公司”)设立在中国建设银行惠安支行的专户,委托县国投公司拨付和收回。县财政局、经信局共同管理,确保应急资金封闭运行、专款专用。

二、组织机构及职责

县政府成立以县政府分管领导为组长的惠安县应急资金管理领导小组(附件1),负责企业申请使用应急资金的受理、审核和审批工作。领导小组下设办公室,挂靠县经信局,负责日常工作。

三、申请对象及申请条件

应急资金的申请对象为:因正常生产经营需要但短期资金周转困难不能按时还贷;或处理突发情况需要采取应急措施的企业。对辖区内产业集群龙头企业和成长型中小企业给予优先支持。

申请应急资金应同时具备以下条件:

(一)在惠安注册并依法向辖区内税务部门申报纳税的企业;

(二)企业生产经营正常,具有正常付息能力,之前无恶意拖欠银行资金记录;

(三)企业的资产负债率不超过70%;

(四)企业承诺在限定的时间内归还应急资金,并提供法人代表、主要股东或经营者的个人无限责任担保;

(五)企业的贷款申请经贷款银行审核符合续贷条件,由贷款银行推荐并提供续贷书面承诺文件,续贷额度不得低于拟借用的应急资金;

(六)贷款银行必须在泉州市行政辖区内,优先支持惠安辖区内银行办理续贷业务。

四、申请材料及申请程序

(一)由具备本规定申请条件的企业提供以下材料一式2份并于贷款到期30个工作日前报送县应急资金管理领导小组办公室:

1.书面申请报告,法人营业执照副本、章程及法定代表人身份证(复印件);

2.经有资质中介机构审计的上年度会计报表和审计报告(贷款金额1000万元及以上提供,复印件),以及本年度最近月份会计报表;

3.由中国人民银行惠安县支行出具的企业信用状况证明(附件2);

4.县国税局、地税局出具的企业纳税证明;

5.企业申请应急资金承诺函(附件3);

6.金融机构推荐承诺函(附件4);

7.企业借款原合同(复印件)。

企业提供完整的申请材料后,先申请先受理。若不符合受理条件,县应急资金管理领导小组办公室应在3个工作日内告知企业。

(二)经县财政局、经信局初步审核后,提出初审意见报县应急资金管理领导小组研究(推荐承诺银行负责人列席),同意借用的,形成《惠安县企业应急保障周转专项资金申报表》报县应急资金管理领导小组及县政府审批,县国投公司与申请企业、申请企业贷款银行签订应急保障周转专项资金管理三方协议(附件5);不同意借用的,告知申请企业。

(三)企业将扣除经批准借用应急资金后的应还贷本金及利息,于应急保障周转专项资金管理三方协议签订当日如数汇入贷款银行的指定账户,贷款银行立即扣收还贷,企业及时将还贷凭证送县国投公司。

(四)县国投公司收到贷款企业还贷凭证后,即将经批准同意借用的应急资金汇入申请企业贷款银行的指定账户,贷款银行立即扣收还贷。

(五)贷款银行在收到县国投公司汇入应急资金后,原则上应在5个工作日内发放企业新申请的贷款,并按承诺于放款当日将企业借用的应急资金如数划转至县国投公司开设在中国建设银行惠安支行的专户;县国投公司收到企业归还的款项后应立即报告县应急资金管理领导小组办公室。

五、监督管理措施

(一)各有关银行业金融机构要从服务实体经济发展和保持全县经济社会稳定的大局出发,密切配合政府及相关部门化解和处置企业融资过程中出现的风险,及时合理安排信贷资金,确保符合贷款条件企业的到期贷款及时办理转贷。对已出具同意续贷意见又不按照承诺及时办理转贷的银行业金融机构,致使应急资金不能及时足额收回的,将调出在该行的所有财政性存款,并取消该银行享受的相关政策,以确保财政性资金的安全。

(二)获得应急资金周转的企业,要加强企业融资和资金运营管理,调整发展思路布局,积极组织生产和加大市场营销,争取在较短时间内走出困境,恢复正常现金流,促进企业逐步发展壮大。

(三)县财政、审计、经信等部门应定期或不定期检查和监督应急资金的使用情况。对于企业虚报、瞒报、骗取、逾期不归还应急资金的,应依法予以追缴,同时对该企业不再给予应急资金周转支持和其他财政资金的扶持;构成犯罪的,移送司法部门依法追究其法律责任。对于银行弄虚作假、审查把关不严、违反规定程序办理使用应急资金造成损失的,对相关责任人员按照有关规定予以处理;涉嫌犯罪的,移送司法部门依法追究其法律责任。              

六、本管理规定自2017年9月5日起施行。

 

附件:1.惠安县企业应急保障周转专项资金管理领导

小组成员名单

      2.企业信用状况证明

3.企业申请应急资金承诺函

4.金融机构推荐承诺函

5.惠安县企业应急保障周转专项资金管理三方协议

 

 

 

 

 

附件1

 

惠安县企业应急保障周转

专项资金管理领导小组成员名单

 

 长:王也夫 县政府副县长

 员:黄钿桂 净峰镇纪委书记(借用县政府办工作)

刘培红 县经信局局长  

刘志亮 县经信局副局长

林清坤 县财政局副局长

李波声 人民银行惠安县支行行长

陈培忠 惠安银监办主任

庄小平 县国有资产投资经营有限公司董事长

领导小组下设办公室,挂靠在县经信局,办公室主任由刘志亮同志兼任,负责领导小组日常工作。领导小组成员如有变动,按职能职责自行调整,不再发文另行通知。 

 

 

 

 

 

 

 

附件2

 

 

 

惠安县企业应急保障周转专项资金管理领导小组:

据《企业信用报告》记载,截止       日(信用报告日期)                          (企业)信息概要如下:

不良贷款余额      

对外不良担保余额      

拖欠银行利息       

银行垫款余额人民币      

 

特此证明。

 

 

 

                   中国人民银行惠安县支行 (公章)

                                

 

 

 

 

 

附件3

 

企业申请应急资金承诺函

 

惠安县企业应急保障周转专项资金管理领导小组:

本企业于            日向              银行借款人民币      万元,将于            日到期,由于                   ,目前资金周转困难,特向惠安县企业应急保障周转专项资金管理领导小组申请企业应急保障周转专项资金人民币(大写)               万元,用于应急续贷。

本企业承诺:筹集除经批准借用应急资金外的还贷本金及应支付利息,并由              银行从续贷发放的贷款资金中如数扣回借用的应急资金并于放款当日即归还到县应急资金专户(收款人:惠安县国有资产投资经营有限公司,账号:35001656107052528250,开户行:建行惠安支行),同时提供本企业法定代表人、主要股东或经营者的个人无限责任担保。

    

法定代表人签字:

主要股东/经营者签字:

 

                           申请企业(公章)

                                   

附件4

 

金融机构推荐承诺函

 

惠安县企业应急保障周转专项资金管理领导小组:

                   (企业)由于                 ,不能按时归还在我行于          日到期的贷款,金额人民币(大写)            万元。

经我行审核,该企业符合续贷条件,续贷额度       万元。我行推荐该企业向惠安县企业应急保障周转专项资金管理领导小组申请应急还贷资金。汇入账户(户名:          ,账号:           ,开户行:          )。

我行承诺收到县国投公司拨付的应急资金款项后,将于  个工作日内发放企业新申请的贷款,并于放款当日将企业借用的应急资金如数划转至县国投公司开设在中国建设银行惠安支行的专户(户名:惠安县国有资产投资经营有限公司,账号:35001656107052528250,开户行:建行惠安支行)。若该笔续贷资金因银行自身原因无法按时足额办理,造成应急资金未能及时足额收回的,我行承担相应责任。

以上承诺已得到上级行的确认。

 

                        推荐承诺银行(公章)

                                 

 

附件5

 

惠安县企业应急保障

周转专项资金管理三方协议

 

甲方(资金提供方):惠安县国有资产投资经营有限公司

乙方(申请企业):

丙方(推荐承诺银行):

根据《惠安县企业应急保障周转专项资金使用管理规定》(惠政办〔2017〕  号)的文件精神,为确保惠安县企业应急保障周转专项资金(以下简称“应急资金”)的规范运行和资金安全,明确资金提供方、申请企业及推荐承诺银行的责任和义务,经充分协商,承诺严格遵守本协议中的各项条款,履行各自的职责和义务,达成如下协议:

1.甲方在中国建设银行股份有限公司惠安支行开立应急资金专户。甲方应及时将县应急资金管理领导小组审批同意后的应急资金拨付至经乙方同意并由丙方指定的汇入账户,用于归还乙方的到期贷款。

2.乙方承诺在借用应急资金到位前,筹集除经批准借用的应急资金外的还贷本金及利息,并汇入丙方指定账户;乙方同意将借用的应急资金      万元由甲方从应急资金专户直接拨入丙方指定的银行账户(户名:         ,账号:       ,开户行:       )并同意丙方于放款当日将乙方借用的应急资金如数划转至甲方在建设银行开设的应急资金专户(户名:惠安县国有资产投资经营有限公司,账号:35001656107052528250,开户行:建行惠安支行)按《惠安县企业应急保障周转专项资金使用管理规定》要求及时配合丙方做好到期还贷及续贷事项。

3.丙方推荐符合续贷条件的企业,向县应急资金管理领导小组出具推荐承诺函,并在收到县国投公司汇入应急资金后  个工作日内发放乙方新申请的贷款,并于放款当日将乙方借用的应急资金     万元如数划转至甲方在建设银行开设的应急资金专户(户名:惠安县国有资产投资经营有限公司,账号:35001656107052528250,开户行:建行惠安支行)。丙方应保证提供的款项汇划路线安全,不发生因冻结、扣划等影响到应急资金安全的行为,及时如数归还应急资金。

4.甲方如在拨付过程中发现乙、丙双方有弄虚作假的行为,甲方有权中止资金拨付并收回款项,确保资金安全,并追究相关方没有履行承诺的责任。

5.对于乙方虚报、瞒报、骗取、逾期不归还应急资金的,应依法向乙方及其提供个人无限责任担保的企业法人代表、主要股东或经营者予以追缴,同时对该企业不再给予应急资金和其他财政资金的扶持。

6.丙方已出具同意续贷意见又不按照承诺及时办理转贷,致使应急资金不能及时足额收回的,将调出在该行的所有财政性存款,取消该银行享受的相关政策。对造成甲方应急资金损失的,追究丙方相关人员责任。

7.本协议自乙方办理转贷手续后,应急资金如数归还甲方在中国建设银行股份有限公司惠安支行开立的应急资金专户,三方协议履行终止。

8.本协议三方签字后生效,协议文本壹式四份,甲、乙、丙三方及县应急资金管理领导小组办公室各执壹份。

 

甲方(公章):

法定代表人(签字):

        

 

乙方(公章):

法定代表人(签字):

        

 

丙方(公章):

法定代表人(签字):

        

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

  县直有关部门:县经信局、财政局、公安局、审计局、金融办、国税局、地税局,县法院,人民银行惠安县支行,县银监办。

  抄送: 县委办、县人大办、县政协办。

惠安县人民政府办公室                 2017年9月21日印发

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