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惠安县人民政府关于印发惠安县防范和处置非法集资工作方案的通知
2016-2-13 10:21:33 浏览次数:1056 字号:【
公开方式: 主动公开
信息类别: 法规规章和规范
发布机构: 县政府办公室
生成日期: 2016-2-5
备注/文号: 惠政文〔2016〕21号
内容概述:
附 件:
-

 

 

 

 

 

 

 

惠政文〔201621

 

 

惠安县人民政府关于印发惠安县

防范和处置非法集资工作方案的通知

 

各镇人民政府,县直各部门,各在惠金融机构:

现将《惠安县防范和处置非法集资工作方案》印发给你们,请认真贯彻执行。

 

 

                             惠安县人民政府

                             201625

 

 

 

惠安县防范和处置非法集资工作方案

 

为贯彻落实李克强总理重要批示、国务院防范和处置非法集资工作电视电话会议以及《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(国发〔201559 号)精神,切实做好我县防范和处置非法集资工作,根据《福建省人民政府关于印发福建省防范和处置非法集资工作方案》(闽政〔201558 号)、《泉州市人民政府关于印发泉州市防范和处置非法集资工作方案的通知》(泉政文〔201614号)精神,结合我县实际,制定本工作方案。

    一、指导思想和工作目标

   (一)指导思想。深入贯彻党的十八大和十八届三中、四中、五中全会精神,认真落实党中央、国务院、省、市及县委、县政府决策部署,按照“防打结合、打早打小,突出重点、依法打击,疏堵结合、标本兼治,齐抓共管、形成合力”的基本原则,主动适应经济发展新常态,建立健全责任明确、上下联动、齐抓共管、配合有力的工作格局,加大防范预警、案件处置、宣传教育等工作力度,逐步建立起防打结合、打早打小、综合施策、标本兼治的综合治理长效机制。 

   (二)工作目标。各级各部门共同努力下,非法集资频发势头得到有效遏制,存量风险及时化解,增量风险逐步减少,大案要案依法稳妥处置,金融生态环境进一步改善,广大人民群众相关法律意识和风险意识显著提高,买者自负、风险自担的意识氛围逐步形成,人民群众的合法权益得到有效保障。

    二、工作原则

   (一)属地管理。县政府对全县防范和处置非法集资工作负总责,统一部署和协调全县防范和处置非法集资工作;各镇人民政府有效落实属地管理职责,充分发挥资源统筹调动、靠近基层一线的优势,做好辖内风险排查、监测预警、案件查处、善后处置、宣传教育和维护稳定等工作。

   (二)行业监管。各行业主管、监管部门按照监管与市场准入、行业管理挂钩原则,加强日常监管,确保所有行业领域非法集资监管防范不留死角。对需要经过市场准入许可的行业领域,由准入监管部门负责本行业领域非法集资的防范、监测和预警工作;对无需市场准入许可,但有明确主管部门指导、规范和促进的行业领域,由主管部门牵头负责本行业领域非法集资的防范、监测和预警工作;对未明确主管、监管部门的行业领域,由县、镇两级政府根据行业特点组织协调相关部门,充分利用现有市场监管手段,强化综合监管,防范非法集资风险。

    (三)依法处置。各镇人民政府,各行业主管、监管部门依据相关法律法规规定,按照各自职责分工和权限,防控重点领域、重点区域风险,坚持内紧外松、分类处置,依法严厉打击非法集资行为、做好非法集资案件善后处置工作。

    (四)维护稳定。各镇人民政府,各行业主管、监管部门要加强协作配合,认真做好信访维稳和舆情引导工作。落实维稳属地责任,畅通群众诉求反映渠道,积极导入法治轨道,及时回应群众诉求,严格依法处置案件,切实有效维护社会稳定。

    三、工作任务

    (一)加强预警监测,完善预警报告制度。各镇人民政府建立立体化、社会化、信息化的监测预警体系,充分发挥网格化管理和基层群众自治的经验和优势,群防群治,贴近一线开展预警防范工作。加快公共信用信息系统建设和使用,加强风险研判,及时进行风险预警提示。在惠金融机构要在严格执行大额可疑资金报告制度基础上,对各类账户交易中具有分散转入集中转出、定期批量小额转出等特征的涉嫌非法集资资金异动进行分析识别,并将有关情况及时提供给县打击和处置非法集资领导小组办公室。

    健全非法集资风险事件监测预警报告制度,充分利用互联网、大数据等技术手段加强对非法集资的监测预警、及时提示风险,做到早发现、早介入、早处置。探索开展非法集资举报奖励制度,推动建立群众自动自发、广泛参与的防范预警机制。20161月起,县打击和处置非法集资工作领导小组(以下简称县处非领导小组)各成员单位及相关部门应按季并于每季度结束后次月3日前报送《各行业主(监)管部门涉嫌非法集资案件分行业监测情况统计表》(附件2)至县处非领导小组办公室(以下简称县处非办,设在县政府办),对于突发事件及重要情况应及时报告县处非办。

(二)强化重点行业、重点领域监管。各镇人民政府,各行业主管、监管部门要加强对所主管、监管机构和业务领域的风险排查和行政执法,特别要密切关注投资理财、非融资担保、P2P网络借贷等新的非法集资高发重点领域,以及投资公司、农民专业合作社、民办教育机构、养老机构等新的风险点,加强风险排查和监控。探索建立多部门联动、信息共享的综合执法机制,综合运用信用分类监管、定向抽查检查、信息公示、风险警示约谈、市场准入限制、建立黑名单等手段,强化市场监管,加大对失信主体的联合惩戒力度,提升执法效果。严厉打击利用交易场所开展非法集资等违法犯罪活动。加强金融机构内部管理,确保分支机构和员工不参与非法集资。充分发挥行业协会作用,加强行业自律管理,促进市场主体自我约束、诚信经营。持续开展涉嫌非法集资广告资讯信息排查和清理工作,加强广告资讯信息监测和检查,强化媒体自律责任,封堵涉嫌非法集资宣传的广告资讯信息,净化社会舆论环境。

(三)促进民间投融资规范发展。不断完善金融市场体系,鼓励、规范和引导民间资本进入金融服务领域,大力发展普惠金融,增加对中小微企业有效资金供给,加大金融对经济社会薄弱环节的支持力度。完善民间借贷登记备案和日常信息监测机制,引导民间借贷利率合理化。进一步规范约束领导干部参与民间经济金融活动,严禁领导干部以任何形式参与非法集资或为非法集资充当“保护伞”。

    (四)继续推进宣传教育工作。建立县处非领导小组统一规划,宣传主管部门协调推动,行业主管、监管部门指导落实,相关部门积极参与,各镇人民政府全面落实的常态化宣传教育工作机制。按照泉州市制定的防范和处置非法集资宣传工作规划,推动全县范围内宣传教育,实现防范和打击非法集资宣传教育工作下基层、进社区、广覆盖,引导广大群众对非法集资不参与、能识别、敢揭发。充分运用电视、广播、报刊、网络、电信、公共交通设施等各类媒介或载体,以法律政策解读、典型案件剖析、投资风险教育等方式,提高宣传教育的广泛性、针对性、有效性。

    (五)严厉打击,分类处置。各镇人民政府建立健全处置非法集资活动预案,加强对案件处置的指导。公安部门要统筹调配资源,会同有关部门持续加大非法集资违法犯罪活动的打击力度,依法查处非法集资案件,及时控制犯罪嫌疑人和涉案资产,遏制各类非法集资活动苗头,最大限度挽回群众经济损失。按照分类处置原则,对情节较轻、金额较少、社会影响面较小的非法集资案件,责令相关责任人员立即停止集资活动并限期完成资金的清退工作;对涉案金额较大、社会影响面较广的非法集资活动,要成立专案工作组,制定处置方案,做好债权、债务的申报、登记、确认和清退工作。依法妥善处理跨区域、跨部门案件,根据属地原则,由案发地镇人民政府牵头负责,涉案地镇人民政府协助配合,上级主管、监管部门加强指导,通过沟通、协商及跨区域、跨部门协作,共同解决办案难题,提高案件查处效率。

四、工作保障

(一)完善工作机制。进一步完善防范和处置非法集资工作机制,增加县教育局、民政局、供销社为县处非领导小组成员单位。各镇人民政府建立健全防范和处置非法集资工作领导小组工作机制,由政府分管领导担任组长,加强人员配置,保证专人专岗,优化工作程序,提升工作质效。

   (二)进一步明确工作分工。各行业主管、监管部门要将防控本行业领域非法集资工作作为履行监督管理职责的重要内容,加强日常监管。县经信局、金融办负责对小额贷款公司、典当行、民间资本管理公司等类金融机构以及各类交易场所进行监管;县教育局要加强对民办院校的检查指导,重点关注民办院校资金是否涉嫌非法集资活动;县商务局要负责对融资租赁公司(外资)进行监管;县民政局负责对私立养老机构进行不定期风险排查,关注资金的筹集和使用,加强日常监控管理;县农林局、县供销社要加强对农民专业合作社、供销社和其他农村合作经济组织资金互助业务的检查指导,规范相关专业合作社资金互助业务;县市场监督管理局要加强投资咨询公司、非融资担保公司和非法集资广告的监管,并制定出台相关经营活动管理办法;县委宣传部、县公安局等网络、通讯管理部门要加强对网络和电话、短信、微信、电邮等社交媒体、通讯工具的监督管理,防止非法集资信息通过网络和个人通讯工具传播;县人民银行要加强第三方支付机构的监管;县银监办要加强银行业金融机构(含理财产品)、P2P网络借贷平台的监管。

(三)建立目标责任制。各镇人民政府将防范和处置非法集资工作纳入领导班子和领导干部综合考核评价内容,明确责任,表彰奖励先进,对工作失职、渎职行为严肃追究责任。

    五、工作要求

    (一)高度重视。各镇人民政府及各行业主管、监管部门要高度重视防范和处置非法集资工作。特别是在当前经济下行趋势明显,部分行业、企业资金周转困难,企业经营风险加大,非法集资问题日益突出的情况下,要进一步建立健全工作组织机构,明确相关部门工作职责和工作流程,强化经费和人员保障,妥善解决人员编制问题。要合理保障防范和处置非法集资相关经费,并纳入同级财政预算。加强协调联动,综合运用司法、行政和经济等多种手段,确保我县防范和处置非法集资工作有序推进。    

    (二)迅速落实。各镇人民政府、县处非领导小组各成员单位及相关部门要根据本方案的要求,结合本地本部门工作实际,迅速制定周密、具体、操作性强的工作方案,于2016226日前上报县处非办,并按照方案认真组织开展各项工作。(联系人:县处非办  苏艺,联系电话:87369766,传真号码:87382710,邮箱:kcm123456@126.com

    (三)强化督导。县处非办要加强指导和督促检查,推动我县防范和处置非法集资工作有序、有效开展。对工作推进缓慢、防范处置不力、影响社会稳定的,将给予通报批评;各成员单位按照职责分工,加强沟通,相互配合,相互支持,尽职尽责做好各项工作。

    本方案自印发之日起实施。实施过程中的具体工作安排,由县处非领导小组根据国家、省、市关于防范和处置非法集资工作有关要求以及我县工作实际需要,结合本方案的推进实施,作进一步调整和部署。

 

附件:1.重点任务分工

2.各行业主(监)管部门涉嫌非法集资案件分

             行业监测情况统计表 

  

 

附件1

重点任务分工

序号

工作任务

责任单位

1

进一步健全完善防范和处置非法集资工作领导小组工作机制,做好人员、经费等保障工作。

各镇人民政府

2

建立立体化、社会化、信息化的地方监测预警体系。

各镇人民政府,县处非办,有关行业主管、监管部门等

3

认真做好信访维稳和舆情引导工作,落实维稳属地责任,畅通群众诉求反映渠道,及时回应群众诉求,积极导入法制轨道。

各镇人民政府,有关行业主管、监管部门,县信访局、县处非办等

4

建立非法集资举报奖励制度,做好保密、人身安全保护等工作。

各镇人民政府,县处非办、县公安局、县财政局、县法院,有关行业主管、监管部门等

5

加快公共信用信息系统建设和使用,加强风险研判,及时预警提示,健全非法集资风险事件报告制度。

各镇人民政府,县发改局、县人民银行、县处非办等

6

20161月起,县打击和处置非法集资工作领导小组各成员单位及相关部门应按季并于每季度结束后次月3日前报送《各行业主(监)管部门涉嫌非法集资案件分行业监测情况统计表》(附件2)至县处非办。

县打击和处置非法集资工作领导小组各成员单位,相关行业主管、监管部门等

7

密切关注投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷、投资公司、农民专业合作社、民办教育机构、养老机构等风险领域和风险点,加强风险监控,及时化解处置。

各镇人民政府,县处非办,相关行业主管、监管部门等

8

加强广告监测和检查,强化媒体自律责任,封堵涉嫌非法集资的资讯信息。

各镇人民政府,各行业主管、监管部门,县市场监督管理局、县委宣传部等

9

完善民间借贷日常信息监测机制,引导民间借贷利率合理化。

各镇人民政府,县人民银行等

10

制定防范和处置非法集资法律政策宣传方案,有针对性地开展本地区、本行业领域宣传教育活动。建立健全常态化的地方防范和处置非法集资宣传教育工作机制,实现宣传教育广覆盖。

各镇人民政府,,有关行业主管、监管部门,县委宣传部、县处非办、县银监办等

11

持续加大非法集资违法犯罪打击力度,依法查处非法集资案件,遏制各类非法集资活动,坚持分类处置、限期清退资金,最大限度挽回群众经济损失。

县公安局、县法院、县检察院、县处非办、县银监办等

12

在惠金融机构要在严格执行大额可疑资金报告制度基础上,对各类账户交易中具有分散转入集中转出、定期批量小额转出等特征的涉嫌非法集资资金异动进行分析识别,并将有关情况及时提供给县打击和处置非法集资领导小组办公室。加强对金融机构及各类交易场所的监管,指导和督促金融机构做好对涉嫌非法集资可疑资金的监测工作。

县银监办、县处非办,在惠金融机构等

13

建立目标责任制,将防范和处置非法集资工作纳入各级领导班子和领导干部综合考核评价内容。进一步规范约束领导干部参与民间经济金融活动。

各镇人民政府

 

 


附件2

各行业主(监)管部门涉嫌非法集资案件

分行业监测情况统计表

填报单位:                                                单位:件、万元、人、个

监管部门

 

 

相关行业

监测个人及

企业数(包括调研和走访等)

发现疑似性、苗头性案件数

疑似性、苗头性案件个人、

企业名称

疑似参与人数

疑似涉案金额

已采取的防范和处置措施

县银监办

银行业金融机构(含银行理财产品)

 

 

 

 

 

 

P2P网络借贷平台

 

 

 

 

 

 

县人民银行

第三方支付机构

 

 

 

 

 

 

县经信局

 

县金融办

融资担保公司

 

 

 

 

 

 

融资租赁公司(内资试点)

 

 

 

 

 

 

小额贷款公司

 

 

 

 

 

 

典当行

 

 

 

 

 

 

民间资本管理公司

 

 

 

 

 

 

民间借贷登记服务公司

 

 

 

 

 

 

中小企业票据服务公司

 

 

 

 

 

 

金融服务公司

 

 

 

 

 

 

各类交易场所

 

 

 

 

 

 

县市场监督管理局

投资咨询公司

 

 

 

 

 

 

非融资担保机构

 

 

 

 

 

 

县商务局

融资租赁公司(外资)

 

 

 

 

 

 

县教育局

民办教育机构

 

 

 

 

 

 

县民政局

私立养老机构

 

 

 

 

 

 

县国土资源局

矿产资源开发投资

 

 

 

 

 

 

县住建局

房地产预售项目

 

 

 

 

 

 

房地产销售代理公司

 

 

 

 

 

 

房地产、庄园开发投资

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

县供销合作社

供销合作社

 

 

 

 

 

 

县农林局

农村信用合作组织

 

 

 

 

 

 

农村专业合作社

 

 

 

 

 

 

养殖业及畜牧业开发投资、代养、租养、联合养殖机构或企业

 

 

 

 

 

 

种植业及果园开发投资、代种、租种、联合种植机构或企业

 

 

 

 

 

 

转让林权并代为管护机构或企业

 

 

 

 

 

 

县水利局

水利开发投资机构或企业

 

 

 

 

 

 

其他

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

合  计

 

 

 

 

 

 

 

负责人:    填表人:      联系电话:      填报日期:   年  月  日

 

 

 

 

 

 

 

 

惠安县人民政府办公室                    201625日印发

 

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